定期定額vs.單筆投資

■記者 陳美君

國人最愛投資海外基金,但投資海外基金時,定期定額和單筆投資該怎麼選?專家指出,這兩種方式各有好處,且適合不同的標的、理財目標。

銀行主管指出,通常行情一片大好時,投資人會勇於加碼,一旦行情反轉,投資人很容易面臨被套牢的風險,採取定期定額,就能避免高點進場的風險,分攤進場成本。

在波動比較劇烈的新興市場,建議採取定期定額扣款方式投資,至於較成熟的已開發國家,可在股市大幅回檔時危機入市,一次投入一筆資金。

專家表示,單筆投資的好處是資金較具機動性,可以配合市場變化調整,特別是市場低檔時投入,在高點獲利了結,投資報酬率會比定期定額更高。

但若進場時間為高點,反倒容易住進套房,損失比定期定額更加明顯。

銀行主管指出,想長線布局海外股市投資人,建議採取定期定額方式,至於短線進出、看好短期內股市上漲動能者,較適合單筆投資。

【2011/06/17 星期五 經濟日報/B4版/理財百科】

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